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转账新规刚实行,诈骗又出新手段

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发表于 2016-12-14 07:23 | 显示全部楼层 |阅读模式
  12月起,又一批新规开始实施。在诸多新规中,最受市民关注的一条便是个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。

  今年9月最高法院等六部门联合发布的《防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》规定,自12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。规定的出台原是为了防范诈骗,但一些不法分子却利用市民不了解新规的漏洞,发明了新的骗术。他们通过银行卡转账和到账时间的“时间差”来设置圈套,采取先转账、后给现金的套路展开诈骗。

  日前,网上公布了一例“钻空子”的新骗局。一位市民在ATM机取完钱正准备离开时,突然两名男子凑到其身边,“你好,我的卡今日取现额度已用完,能不能帮个忙,我把钱转给你,然后你再取现金给我?”殊不知,不法分子在拿到现金后,便会前往柜台撤销转账。上述一幕被路过的银行工作人员看到后,制止了两名男子的诈骗行为。

  还有一网友爆料,自己是微商,下面有很多代理,上周接到一个陌生电话,说要配3000元的货。发来ATM转账凭证后,对方便称客户急需,不停催促发货。幸好自己多了心眼没发货,24小时过去,钱仍没到账。到银行查询才发现,这笔交易已经被撤销。

  根据银行新规,在ATM机上转账时,除同行同户名的卡,其他均在24小时后才能到账,且24小时内可撤销转账。不法分子采取先转账、后给现金的诈骗套路,正是利用了 “时间差”来设置圈套。他们先以“先转账、再取现”骗取受害者信任,在拿到现金后,便会前往柜台撤销转账。

  利用转账撤销来实施诈骗的事情越来越多,随时有可能发生在大家身边。市民在日常生活中,应提高警惕,避免财产损失。预防诈骗,市民应留意以下三点:首先,在新规实施过程中,持卡人有时候需要重新核实身份,这时只需携带本人身份证件到银行柜面或者按照银行规定流程核实身份即可。任何要求提供密码、短信验证码、转账等涉及账户资金的操作,极有可能是诈骗分子。其次,持卡人在使用ATM发起转账业务时,在受理后24小时之内可撤销,骗子可能会利用转账撤销来实施新的诈骗。因此,持卡人在收款时务必小心确认, 防止骗子借机实施诈骗。最后,此次新规实施,必定会产生大量闲置银行卡,千万不要随便处理。由于银行卡的磁条上存储有个人私密信息,如果处理不当,会造成隐私泄露。所以 对于不用的银行卡,持卡人最好到银行网点进行注销,如果是信用卡,也可打信用卡中心的电话进行注销。

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发表于 2016-12-14 15:07 | 显示全部楼层
多学习,少吃亏
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发表于 2016-12-15 08:59 | 显示全部楼层
与时俱进
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发表于 2016-12-15 23:12 | 显示全部楼层
打死所有的骗子!
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发表于 2016-12-17 20:02 | 显示全部楼层
根据银行新规,在ATM机上转账时,除同行同户名的卡,其他均在24小时后才能到账,且24小时内可撤销转账。不法分子采取先转账、后给现金的诈骗套路,正是利用了 “时间差”来设置圈套。他们先以“先转账、再取现”骗取受害者信任,在拿到现金后,便会前往柜台撤销转账。
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发表于 2016-12-17 20:45 | 显示全部楼层
不是骗子也不能这样做,万一惹上洗钱案就麻烦了!
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发表于 2016-12-19 10:53 | 显示全部楼层
所有的骗子!全抓不放!
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